Как воспользоваться Робо-советник технологий





--- Топ стоимость акций Купить за 24 апреля


--- Медицинские запасы продукта заработок на 25 апреля: семействе syk, РЭБ, ЛГ

Внедрение автоматизированной советы быстро становится нормой, а не новый тренд. Исследование рынка показывает, что активы управляются советники робо как группа достигла в 2016 году 217 млрд. долл., и прогнозируется, достигнет 2 трлн долларов к 2020 году. Инвесторы молодых и старых выражают растущий интерес в составе технологической эффективности в финансовом планировании, так как у них в других сферах жизни.
Эта внезапная волна высокотехнологичного прогресса не приветствуется, однако все . Многие специалисты по управлению активами обеспокоены тем, что робо-советники представляют собой непосредственную угрозу для их безопасности работа . В самом деле, недавнее исследование показало, что 65% руководителей предприятий отрасли прогнозируют падение человека консультантами в течение ближайших пяти лет.
Отдавая некоторую долю на рынке робос может быть неизбежным, но потерять свою карьеру не. Не только возможности планирования наиболее робос еще в зачаточном состоянии, большинство инвесторов, в том числе молодежь—предпочитает сочетание автоматизированных и ручных советы, особенно в периоды турбулентности рынка . Так как же советники работают с, а не против робо-эдвайзеров? (Для связанного чтения, см.: как консультанты могут приспособиться к Робо-Эдвайзеров. )
Технологии Интеграции
Первый шаг к воспользовавшись автоматизированной советы для создания платформы. Существует три основных пути достижения этой цели:
Настройки в-дом. Существует несколько белой этикеткой-провайдеров, которые специализируются в создании специальных платформ робо для консультантов. TradingFront, например, позволяет компаниям разрабатывать свои собственные сайт, модели инвестирования и управления клиентского портала.
Партнер с робо. Советников, кто хочет менее практический опыт может присоединиться к существующему робо с готовым интерфейсом. Будет меньше возможностей для настройки, но интеграция будет быстрее и проще. Популярные выборы включают улучшения советников, организационные интеллектуальные портфели Шваб и тд избирательного портфели Америтрейд . (Примечание: последние два доступны только для консультантов, которые под стражи свои активы с фирмы. )
Смешать и матч. Если принять весь пакет-это не вариант, рассмотрите возможность добавления возможностям по одному. Определить ключевые задачи, которые могли бы извлечь выгоду от автоматизации, и найти лучшего поставщика услуг для этой задачи. Envestnet, NestEgg и мотив инвестирования предлагают настраиваемые решения, которые адаптируются к уровню обслуживания.
Аргумент ясен, почему цифровой-единственный совет не собирается заменять человека планировщики в ближайшее время. Есть и оборотная сторона, и что люди могут заработать на эффективности автоматизации подняться выше конкуренции.




Возможность Роста
Наличие платформы советники робо дает уникальные преимущества. Это позволяет им получить доступ к большому рынку миллениалов и поколения х инвесторов, техник-зависимых. Эффективность затрат является также привлекательным для тех, с меньшими счетами, независимо от возраста. Это позволяет разработчикам масштаб большую клиентскую базу, не повреждая их нижней строке.
Три звезды советники, в Хьюстоне, был одним из первых Риас партнером улучшения. Он использует платформу для цели молодого, трудоспособного профессионалов. “В настоящее время нашими клиентами являются в основном пенсионеры или предпенсионного возраста—то, что вы называете массовые притоки", - сказал три-звездочный советник Джонатан Swanburg. "Улучшение позволило нам выйти за рамки этой группы населения. ”
С улучшение, адаптацию стоимость равна нулю, поскольку клиенты делают большую часть работы заполнении их информации, подключение банковских счетов и постановка основных целей, Swanburg объяснил. В результате три звезды, устранил его минимальным требованием активов . Он собирает фиксированную плату в размере 1% от АУМ и проходит по 25% для улучшения. Нет никакой стоимости, чтобы зарегистрироваться или обязательство завербовать клиентов. Вразрез с первоначальным ожиданиям, модель Tri-Звезда завоевала интерес с обоих концов спектра. Их младшая робо-клиент 19 лет, а самой старшей, 73.
Принимая такой подход, как три звезды, консультанты могут обслуживать состоятельных клиентов, которым нужен полный набор услуг по управлению активами, а также менее опытные инвесторы, которым необходимы только минимальные рекомендации. (Для связанного чтения, см.: 25 компаний, которые предлагают Робо-консультант услуг. )
Оптимизация Труда
Симон Брэди, который руководит Англии advisors в Нью-Йорке, принимает 100% бумага-менее модели. Он использует различное программное обеспечение для каждой области его практики, от планирования назначений для управления данными для финансового планирования. Брэди утверждает, что есть некоторые задачи, алгоритмы компьютер просто лучше делаю. Некоторые из них включают:
Распределение активов
Автоматическое баланса/налоговые потери при уборке
Плата за сравнения
В режиме реального времени/взаимный фонд выбора
Инвестиционные исследования
Отслеживание производительности
Сопоставление портфеля
Нулевой стоимости сделки
Скорость, с которой учетных записей можно настроить онлайн также помогает Брэди приобрести новых деловых. Он может показать потенциальным клиентам свой инвестиционный портфель в реальном времени, как он представляет продукцию. “Если вы позволите клиентов из Вашего офиса и дать им время, чтобы думать об этом, часто они не выполняют", - сказал он . "С робо я могу встретиться с клиентом впервые и создали свой рот Ира в том же заседании. ”
Питер Кридон Кристал Брук советников соглашается. Его фирма была новая платформа для бета-тестирования TradePMR по EarnWise. Кридон считает робос не просто инструменты, чтобы освободить время руководителя для более сложных работ. Путем делегирования роте им задания, он может вместо этого сосредоточиться на:
Постановка целей
Планирование недвижимости
Планирование выхода на пенсию
Управления долгом
Управление рискоустойчивостью
Поведенческий коучинг
Целостное планирование
Обработка неожиданные изменения в жизни, такие как развод, смерть и банкротство
Эффективность Затрат
Еще одно неоспоримое преимущество использования улучшения или Шваб, что в качестве хранителя активов, они обеспечивают поддержка офиса. Есть специальная команда, которая обрабатывает оплату, консультационных договоров, стандартным клиентом связи и соответствия. Что последняя функция является особенно актуальным в сегодняшней быстро меняющейся нормативно-правовой среды.
Расширение Географии
Принося опыт управления инвестициями онлайн удаляет любые физические барьеры, советники были ранее связаны. Планировщик в Нью-Йорке нашли бы его непрактичным для обслуживания клиентов, которые проживают в Лос-Анджелесе. С робос и множество доступных цифровых средств коммуникации, географические ограничения легко преодолеть.
Например, Swanburg, базирующаяся в Хьюстоне, был открыт счет для клиента в Иллинойсе, кто его нашел через статью, написанную им онлайн.
Нижняя Линия
Советники, которые продолжают игнорировать цифровую революцию делаете это на свой страх и риск. Инвесторы хотят внедрить технологические новшества в управлении богатства, и планировщики, которые видят это как возможность, а не угроза, будут в наилучшем положении, чтобы обеспечить значение. (Для связанного чтения, см.: какие советники могут поучиться у Робо-Эдвайзеров. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как воспользоваться Робо-советник технологий
Как воспользоваться Робо-советник технологий